은퇴 요구가 변화하는 베이비 붐 세대 지원
베이비 부머 세대가 퇴직함에 따라, 금융 전문가들은 고객의 기대치에 큰 변화를 겪고 있습니다. 자산 축적에 오랫동안 초점을 둔 고객들은 점점 더 저축을 수입으로 전환시키는 전략을 찾고 있습니다.
이러한 전환에는 장기 성장을위한 저축 및 투자 전략에 수십 년을 투자 한 재무 전문가를위한 조정이 필요할 수 있습니다. 이는 베이비 붐 세대의 퇴직 소득에 대한 우려의 본질을 이해 한 다음, 새로운 금융 상품과 전략을 채택하여 귀하의 관행이 계속 그들의 요구를 충족시킬 수있는 기회를 찾는 것으로 시작됩니다.
보장 된 소득은 주요 관심사입니다. 베이비 붐 세대는 이전 세대보다 더 큰 재정적 어려움에 직면 해 있습니다. 많은 사람들이 주택 담보 대출을 퇴직하고 있으며, 다른 사람들은 여전히 성인 자녀와 노인 부모를 지원하고 있습니다. 이러한 과제 외에도 수명이 증가하고 있습니다. 평균적으로 오늘날 65 세의 노인은 85 세까지 살 것으로 예상되며 4 명 중 1 명은 90 세 이상으로 살 것입니다.
수명이 길수록 주택 수명, 일상 생활 비용, 특히 건강 관리 비용이 증가합니다. 고객은 원하는 라이프 스타일을 지원할 퇴직 소득 계획을 개발하는 데 도움이 필요하며, 그 계획에서 가능한 한 많은 불확실성을 제거하고자합니다. 보험 퇴직 연구소 (Insured Retirement Institute)의 최근 연구에 따르면 베이비 붐 세대의 41 %가 월 소득이 은퇴 투자에서 가장 중요한 특성이라고 밝혔다.
FIA는 성장 잠재력과 시장 위험으로부터의 보호를 결합한 고유 한 디자인을 통해 퇴직 소득을 보장합니다. 이 계약은 하나 이상의 주식 시장 지수의 성장과 관련이있는이자를 얻습니다. 지수의 가치가 상승함에 따라이자 소득이 증가합니다. 그러나 지수가 하락하면 계약의 누적 가치는 시장 손실로부터 보호됩니다.
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